Отчет о результатах работы, проведенной в сфере борьбы с незаконными переводами платежей, представлен сотрудниками Центрального Банка России. В соответствии с полученными данными, выявлено более 400 тысяч незаконно проведенных транзакций, общей суммой более 1 миллиарда и 38 миллионов рублей. Рост в сравнении с 2017 годом существенен (в аналогичном отчетном периоде 2017 года, было около 317 тысяч незаконных операций зафиксировано на сумму 961 миллион рублей.)
Специалисты ЦБ, отметив увеличение незаконных финансовых операций, обращают внимание: рост происходит не по причине активизации деятельности мошенников или деятельности малоизвестных МФО 2019 года, а благодаря более четкой, оперативной работе банков, предоставляющих соответствующую информацию.
Регулятор повысил требования к сбору и предоставлению такой информации, что обеспечило более объективную оценку. Теперь различные банковские организации, МКК и МФО предоставляют максимально детализированные сведения о своей работе, особое внимание уделяя такому разделу отчета, как статистика фиксации незаконных финансовых операций.
Повышение требований Центробанком заставило руководителей подчиненных коммерческих организаций особое внимание обратить на повышение уровня информационной безопасности. Такой подход, в свою очередь, позволил более эффективно пресекать попытки нелегальных переводов денежных средств. Результат – повышение защиты средств граждан, хранящихся на их счетах.
Другая причина увеличения незаконных транзакций, по мнению аналитиков, заключается в общем приросте осуществляемых операций, платежей и переводов с помощью банковских карт. Если в течение 2017 года таких операций было выполнено около 24 млрд, то в отчетном периоде рост составил 25% - более 32 миллиардов! Специалисты ЦБ комментируют: более 80% незаконных операций осуществляется в режиме онлайн, а для переводов используются различные гаджеты, мобильные устройства.
Система хищений преимущественно работает с использованием метода социальной инженерии. Доверчивые граждане сообщают аферистам данные своих карт и счетов, защитные CVV коды. Кроме того, отмечается регулярная рассылка электронных писем, к которым интернет-грабители прикрепляют вредоносные ПО, а также подделывают сайты различных гос. организаций.