» » » ЦБ пригрозил банкам миллионными штрафами за отказы в обслуживании

ЦБ пригрозил банкам миллионными штрафами за отказы в обслуживании


Опубликовано: 28-11-2017, 21:30



ЦБ пригрозил банкам миллионными штрафами за отказы в обслуживании

Необоснованный отказ в проведении трансакции или расторжение договора о вкладе будет грозить банку штрафом до 3 млн рублей. Таким образом Банк России намерен бороться с автоматическими отказами в обслуживании, сообщают "Известия".

С июня 2017 года кредитные организации информируют Росфинмониторинг о клиентах, которым было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона (115-ФЗ), финразведка сообщает в ЦБ, а регулятор рассылает сведения остальным участникам рынка. Клиенты, столкнувшись с отказами и в других банках, вынуждены перерегистрироваться. К ноябрю отказников насчитывалось более 460 000.

ЦБ был вынужден составить рекомендации для банков на тот случай, если подозрения в отношении конкретного клиента оказались необоснованными . Механизм "первичной реабилитации" предполагает, что гражданин или компания могут доказать свою добросовестность, если предоставят документы, отсутствие которых послужило причиной отказа. В этом случае банку надлежит уведомить финразведку, что клиент исключается из "черного списка".

В рекомендациях также сказано, что регулятор собирается анализировать решения банков по просьбам клиентов. "Перечень запрашиваемых у банка информации и документов для оценки правомерности применения им полномочий по отказу определяется в каждом конкретном случае индивидуально в зависимости от сути обращения клиента", – уточняют в ЦБ. Если отказ не был обоснован, однако банк по-прежнему отказывается пересмотреть свое решение, то он будет оштрафован на сумму до 1% от минимального уставного капитала (300 млн рублей), то есть до 3 млн рублей.

Адвокат Панасюк Валерий Сергеевич из Юридического Бюро "Панасюк и Партнеры" говорит о том, что "сейчас банки без обьяснения причин блокируют счета нормальных бизнесменов и компании потом не могут открыть счета ни в одном банке, после попалания в черный список и уже никто ничего сделать не может".

По оценкам экспертов, штрафные санкции могут затронуть от трети до половины всех кредитных организаций.Тем временем в парламенте намерены принять законопроект, который обяжет банки объяснять клиентам причины отказа и запретит закрывать единственные счета физлиц

Источник: pravo.ru


Добавить комментарий!

Рекомендуем похожее:

"Мир" спасает любителей наличных

Банки скорее всего не смогут воспользоваться новым принципом платежной системы Visa, позволяющим

Интерпол сообщил Центробанку РФ о миллионах скомпрометированных карт

Сотрудники Интерпола передали в Банк России информацию о большом количестве скомпрометированных

"Фашист" Рютте обвинил Эрдогана в сумасшествии

Президент Турции Тайип Эрдоган резко отреагировал на запрет Нидерландов на посадку самолета главы

В СБУ заявили о спонсировании ЛНР Россией

Сотрудники СБУ разоблачили механизм финансирования ЛНР правительством Российской Федерации. Об

Взносы двойной кодировки Платежи во внебюджетные фонды запутались в документах

Банки столкнулись со сложностями при проведении платежей во внебюджетные фонды. С этого года такие

В России могут закрыть Google

Роскомнадзор дал Google News три месяца для регистрации в России. Все иностранные новостные

Крымчан обязали вернуть долги украинским банкам

Крымчанам, взявших ранее кредиты в украинских банках, обяжут выплачивать долги. Об этом пишет

В России появилась первая микрофинансовая компания

Центральный банк РФ в четверг впервые изменил статус одной из действующих микрофинансовых

Банковская пустыня России

ЦБ продолжает зачистку отечественного банковского сектора. В августе лицензий лишились семь

В черный список ЦБ внесены более пяти тысяч банкиров

В черный список ЦБ занесены 5362 топ-менеджера, которые не могут занимать руководящие должности в

Откуда бешеные деньги на заморских счетах у сотрудников ЦБ?

15 июня 2016 года в Интернете появилась такая информация: Некоторые сотрудницы Банка России,

Процентный сюрреализм, или Симптом приближения конца

На днях The Wall Street Journalразразился сенсацией: в мире появились кредиты с отрицательным

Центробанк намерен ограничить доступ к форексу бедным россиянам

Банк России намерен ввести запрет на пользование услугами форекс-диллеров бедным и

ЦБ запретит своим сотрудникам хранить деньги в заграничных банках

Банк России разработал проект указания, запрещающий членам совета директоров, а также некоторым

WSJ узнала об отказе крупных банков ЕС от участия в размещении российских бондов

Ряд европейских банков отказался от участия в процедуре размещения российских евробондов, не желая

Обратный отсчёт?

В России предполагается закрыть каждый пятый банк. В кризисных условиях банки надо не спасать, а
Новости по регионам

Москва
Алтайский край
Амурская область
Архангельская область
Астраханская область
Белгородская область
Брянская область
Владимирская область
Волгоградская область
Вологодская область
Воронежская область
ЕАО
Забайкальский край
Ивановская область
Иркутская область
Кабардино-Балкария
Калининградская область
Калужская область
Камчатский край
Кемеровская область
Кировская область
Костромская область
Краснодарский край
Красноярский край
Курганская область
Курская область
Ленинградская область
Липецкая область
Магаданская область
Московская область
Мурманская область
Ненецкая автономия
Нижегородская область
Новгородская область
Новосибирская область
Омская область
Оренбургская область
Орловская область
Пензенская область
Пермский край
Приморский край
Псковская область
Адыгея
Республика Алтай
Башкоторстан
Бурятия
Дагестан
Ингушетия
Калмыкия
Карачаево-Черкессия
Карелия
Коми
Крым
Марий Эл
Мордовия
Якутия
Северная Осетия
Татарстан
Тыва
Хакасия
Ростовская область
Рязанская область
Самарская область
Саратовская область
Сахалинская область
Свердловская область
Смоленская область
Ставропольский край
Тамбовская область
Тверская область
Томская область
Тульская область
Тюменская область
Удмуртия
Ульяновская область
Хабаровский край
ХМАО
Челябинская область
Чечня
Чувашия
Чукотка
Ямало-Ненецкий округ
Ярославская область
Санкт-Петербург
Севастополь